Aave چیست؟ معرفی پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز و توکن AAVE

Aave یک راه‌حل نوین در دنیای مالی غیرمتمرکز است که با استفاده از استخرهای نقدینگی، فرآیند وام‌دهی و قرض‌گیری را ساده و سریع می‌کند. این پلتفرم علاوه بر ارائه وام‌های سنتی، امکان دریافت وام فوری بدون وثیقه (Flash Loan) را نیز فراهم کرده است. توکن AAVE نقش مهمی در اکوسیستم Aave دارد و برای مدیریت شبکه و کسب بهره توسط کاربران استفاده می‌شود.

درباره Aave

Aave یک راه‌حل مالی غیرمتمرکز (DeFi) منبع‌باز است که به‌عنوان یک پروتکل وام‌دهی و قرض‌گیری بر بستر بلاک‌چین اتریوم فعالیت می‌کند.

این شبکه دارای یک توکن رمزارزی به همین نام، AAVE، است که برای اهداف مختلفی در اکوسیستم Aave استفاده می‌شود.

تاریخچه Aave

Aave ابتدا از طریق عرضه اولیه سکه (ICO) توسط ETHLend در سال ۲۰۱۷ راه‌اندازی شد.
این پروژه توسط Stani Kulechov ایجاد شد و هدف اصلی آن ارائه قابلیت‌های وام‌دهی و قرض‌گیری با مطابقت دادن وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان بود.

در سال ۲۰۱۸، Aave به‌عنوان شرکت مادر ETHLend ایجاد شد و رویکردی متفاوت برای وام‌دهی و قرض‌گیری ارائه کرد که مبتنی بر استخرهای نقدینگی بود.

پلتفرم Aave در ژانویه ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد.

در اکتبر ۲۰۲۰، Aave یک تبادل توکن انجام داد و توکن‌های LEND (مرتبط با ETHLend) را با توکن‌های جدید AAVE جایگزین کرد.
توکن‌های AAVE برای اهداف مختلفی در اکوسیستم Aave، از جمله مدیریت شبکه (Governance)، استفاده می‌شوند.

این تعویض میزان حداکثر عرضه توکن را از حدود ۱.۳ میلیارد LEND به ۱۶ میلیون AAVE کاهش داد.
دارندگان توکن، برای هر ۱۰۰ توکن LEND، یک توکن AAVE دریافت کردند.

سیستم Aave

پروتکل Aave با تعداد زیادی از توکن‌های رمزارزی مختلف روی بلاک‌چین اتریوم سازگار است.

وام‌گیرندگان:

• دارایی‌های رمزارزی خود را به‌عنوان وثیقه به یک استخر در اکوسیستم Aave ارسال می‌کنند.

• وام دریافت می‌کنند و باید میزان بیشتری از دارایی خود را به‌عنوان وثیقه بفرستند تا در برابر نوسانات محافظت شوند.

• علاوه بر وثیقه، بهره نیز پرداخت می‌کنند.

وام‌دهندگان:

• دارایی‌های خود را به استخرها می‌فرستند و در ازای آن aToken دریافت می‌کنند.

• aToken نمایانگر دارایی وام‌داده‌شده است و همان تیکر دارایی اصلی را دارد، با این تفاوت که حرف “a” در ابتدای آن قرار می‌گیرد.

• هر aToken نمایانگر یک واحد از دارایی وام‌داده‌شده است و علاوه بر کسب بهره، قابل معامله نیز هست.

نحوه کسب بهره و بازخرید:

• وقتی وام‌دهنده aToken خود را بازخرید می‌کند، اصل دارایی به همراه بهره‌ای که به شکل دارایی وام‌داده‌شده اضافه شده، به او بازمی‌گردد.

• مثال: اگر کسی ۱۵ اتر (ETH) وام دهد، ۱۵ aETH دریافت می‌کند. هنگام بازخرید، علاوه بر اصل ۱۵ اتر، بهره اضافی نیز دریافت خواهد شد.

• فروش aToken به شخص دیگر این امکان را به خریدار می‌دهد که وام و بهره‌های مالک قبلی را دریافت کند.

وام‌های فوری (Flash Loans):

• وام‌هایی هستند که نیازی به وثیقه ندارند.

• باید در مدت زمان کوتاهی بازپرداخت شوند و شامل کارمزد هستند.

• کارمزد به وام‌دهندگان استخر پرداخت می‌شود.

توکن Aave

• توکن AAVE مبتنی بر بلاک‌چین اتریوم و از نوع ERC-20 است، نه کوین.

• نمودار قیمت AAVE و قیمت زنده آن به دلار قابل مشاهده است.

• قیمت این توکن می‌تواند نوسان داشته باشد.

  ---

  • Aave چیست؟
    Aave یک پروتکل DeFi منبع‌باز است که امکان وام‌دهی و قرض‌گیری بر بستر اتریوم را فراهم می‌کند.

  • توکن AAVE چه کاربردی دارد؟
    توکن AAVE برای مدیریت شبکه، کسب بهره و شرکت در تصمیم‌گیری‌های اکوسیستم استفاده می‌شود.

  • وام‌های فوری Aave چیست؟
    وام فوری (Flash Loan) وامی است که نیاز به وثیقه ندارد اما باید در مدت زمان کوتاهی بازپرداخت شود و شامل کارمزد است